MANUAL OPERACIONAL - Corretora De Investimentos Rico

Perguntas Frequentes

Cadastro do Cliente

Para abrir sua conta no Rico, você deverá entrar no site www.rico.com.vc, clicar no botão “Abra sua Conta” e preencher seus dados cadastrais conforme solicitado.

Para dar continuidade, aceite o “Contrato Único de Intermediação” e em seguida clique em “Finalizar”.

Após isso, iremos validar seus dados. Caso seja necessário, poderemos solicitar alguns documentos, como comprovante de residência ou documento de identidade, por exemplo. Os mesmos deverão ser postados no próprio site da RICO CTVM.

Exemplo de comprovantes aceitos: Conta de Luz, telefone fixo, celular, correspondência de extrato bancário, boleto bancário (mensal), cartão de crédito, condomínio, assistência médica, fatura de TV a cabo.

Exemplo de Comprovantes NÃO aceitos: Correspondências da CBLC/Bovespa/BMF, Carne de IPTU, IPVA, CVM de qualquer corretora, Contrato de locação, escritura de compra e venda ou registro de matricula de imóvel ou qualquer comprovante em nome de terceiro.

Cadastro Pessoa Física (menor)

Para o cadastro de Pessoa Física Menor, o processo de abertura de contas será o mesmo que para os clientes maiores, com uma peculiaridade: o responsável direto (Pai, Mãe ou Tutor) também deverá abrir uma conta na RICO CTVM, seguindo o mesmo processo.

Cadastro Pessoa Física (com procurador)

Para o cadastro de Pessoa Física que queira nomear procurador, o processo de abertura de contas será o mesmo que para os clientes maiores, com uma peculiaridade: você deverá informar os dados do Procurador na ficha cadastral.

Nesses casos, você deverá imprimir e assinar a Ficha Cadastral, reconhecer firma de sua assinatura, enviar a ficha cadastral juntamente com a Procuração válida pelo correio para o seguinte endereço:

RICO CTVM - Aos Cuidados do Departamento de Cadastro

Rua Joaquim Floriano, 960 – 5º andar – Bairro: Itaim Bibi

São Paulo – SP – CEP: 04534-004

Cadastro Pessoa Jurídica

A Ficha Cadastral deverá ser impressa, assinada pelos responsáveis legais ou representantes nomeados pela Empresa, reconhecida firma da(s) assinatura(s) e enviada pelo correio para o seguinte endereço:

RICO CTVM- Aos Cuidados do Departamento de Cadastro

Rua Joaquim Floriano, 960 – 5º andar – Bairro: Itaim Bibi

São Paulo – SP – CEP: 04534-004

Documentação obrigatória para abertura da conta:

  •  Ficha Cadastral (com reconhecimento de firma);
  • Balanço Patrimonial auditado ou assinado pela empresa e contador devidamente identificados;
  • Último Balancete auditado ou assinado pela empresa e contador devidamente identificados;
  • Cópia do contrato social;
  • Cópia da consolidação social;
  • Cópia das alterações contratuais após a consolidação;
  • Documento comprobatório de identidade dos sócios, administradores e procuradores (RG, CNH, RNE ou Carteira de classe Profissional);
  • Comprovante de endereço Residencial dos sócios, administradores ou procuradores não maiores que 03 meses;
  • Ficha Cadastral Pessoa Física dos Sócios;
  • Adesão ao contrato.

Recuperação de Informações

Em casos de interrupções, durante o preenchimento do formulário de cadastro, você poderá recuperar as informações clicando no botão “Recuperar Cadastro”.

Em “Recuperar Cadastro” devem ser informados os dados solicitados. Após este procedimento você receberá um email contendo um link de acesso ao formulário de cadastro.

Login e Senha

Durante o preenchimento do formulário de cadastro você escolhe seu próprio Login e Senha para acessar o site da Rico. Em nenhum momento encaminharemos sua senha por meio de correspondências, email ou telefone.

Serão utilizadas para acessos ao site da Rico as senhas:

    * Senha de Acesso - é a definida por você no formulário de cadastro, à qual deverá ser utilizada para todas informações, serviços e produtos disponíveis eletronicamente no site, bem como a posição da sua conta corrente na Corretora;

    * Assinatura Eletrônica - é definida por você no acesso ao ambiente operacional do Rico. Esta senha permite a realização das operações no ambiente da corretora.

As senhas são de seu uso exclusivo e pessoal. As manutenções ou alterações das mesmas serão feitas por você, que deverá manter rigorosa vigilância e sigilo.

Esqueceu sua senha?

Clique em “Esqueci minha senha” no canto superior direito do site. Você receberá o email com uma nova senha. Para alterá-la, faça o login e acesse “Minha Conta” e em seguida “Meus dados>Troca de senha" e insira uma nova.

Após os procedimentos internos de suspensão, o serviço Rico irá solicitar a você que realize novo cadastramento das senhas.

Uso de senha e assinatura eletrônica

Por motivos de segurança, a Corretora reserva-se o direito de suspender e/ou bloquear a utilização da senha e/ou da assinatura eletrônica, caso haja uso indevido.

Call de Abertura Denomina-se “call de abertura” o período compreendido nos minutos que antecedem a abertura das negociações na BM&FBOVESPA. O “call” tem por objetivo fazer com que a abertura desses papéis se processe de forma transparente, sendo suas regras as mesmas adotadas para o fixing no Sistema Eletrônico de Negociação.
Call de Fechamento

Denomina-se “call de fechamento” o período compreendido nos minutos finais de negociação e utilizado para determinados Ativos. O “call” tem por objetivo fazer com que o fechamento desses Ativos seja processado de forma transparente, utilizando-se as mesmas regras adotadas para o fixing no Sistema Eletrônico de Negociação.

O “call de fechamento” será adotado para os papéis pertencentes às carteiras teóricas dos índices calculados pela BM&FBOVESPA e para as séries de opções de maior liquidez, conforme divulgadas pela BM&FBOVESPA.

A critério do Diretor de Pregão, o “call de fechamento” poderá ser realizado para algum outro Ativo em um determinado pregão, ou ainda ter aumentado o seu prazo de duração.

 

Cancelamento de Ordens

O cancelamento das Ordens de operações, transmitidas diretamente via internet para o sistema HOME BROKER, somente será considerado aceito após sua efetiva recepção pelo Sistema MEGA BOLSA da BOVESPA e desde que o negócio ainda não tenha sido realizado.
Toda e qualquer ordem, enquanto não executada, poderá ser cancelada:

- por iniciativa do próprio Cliente;
- por iniciativa da Corretora:
- quando a operação ou circunstâncias e os dados disponíveis apontarem risco de inadimplência do Cliente;
- quando contrariar as normas operacionais do mercado de valores mobiliários, casos em que a Corretora deverá comunicar ao Cliente.

A ordem, enquanto ainda não executada, será cancelada quando o Cliente decidir alterar quaisquer de suas condições, sendo transmitida uma nova ordem.
A Ordem não executada no prazo pré-estabelecido pelo Cliente será automaticamente cancelada pela Corretora.
A Ordem cancelada será mantida durante o pregão do dia, juntamente com as demais ordens emitidas.
A alteração ou cancelamento de uma ordem emitida/transmitida deverá ser feito pelo mesmo meio utilizado para a sua emissão.

Conexão - Orientações

Conexão Internet

- Banda Larga: 1MB ou superior.

      A qualidade e a velocidade da conexão internet é um fator crítico para o bom funcionamento das ferramentas do Home Broker Rico, impactando diretamente em seu desempenho.

      Recomenda-se atenção especial na escolha e contratação de um bom provedor de serviços.

      Em casos de problemas de conexão consulte abaixo o roteiro de teste de conectividade.

      “Toda comunicação através da rede mundial de computadores está sujeita a interrupções, podendo invalidar ordens ou negociações.”

 

- Navegadores Compatíveis:               

     Portal Rico:
      Google Chrome versão 30+
      Internet Explorer verão 10+
      Opera versão 20+
      Mozilla Firefox versão 28+

 

     Home Broker:
      Google Chrome versão 30+
      Opera versão 20+
      Mozilla Firefox versão 28+

 

     Gráfico Avançado:
      Internet Explorer versão 10+
      Opera versão 20+
      Mozilla Firefox versão 28+

         
- Sistemas Operacionais:

      Microsoft Windows 7+
      Linux Ubuntu, Suse, Fedora


Roteiro de Teste de Conectividade

1. Verifique problemas em seu computador ou em sua conexão com o provedor de acesso:

      1.1 Tente acessar o site de seu provedor de internet. Se acessar o site sem problemas, utilize a combinação de teclas CTRL+F5 para forçar que o site seja recarregado, descartando que possíveis erros sejam mascarados pelo recurso de “cachê” do seu navegador.

      1.2 Se não ocorrer problemas, podemos descartar erros no seu computador e em sua conexão com o provedor de acesso.

      1.3 Caso ocorram problemas, provavelmente o erro está em seu computador ou na conexão com seu provedor. Continue com os próximos passos do item 2.1 para tentar identificá-lo e corrigi-lo.

      1.4 Se utilizar modem externo ou roteador, verifique se o equipamento está ligado e corretamente conectado ao computador / provedor.

      1.5 Confirme se a sua conexão de rede está ativa.

      1.6 Verifique no histórico de eventos se o anti-vírus ou o firewall pessoal não está bloqueando o seu acesso ao nosso site. Como também, se outros aplicativos/programas funcionam adequadamente e se não existem falhas de hardware.

      1.7 No caso dos problemas persistirem, procure o suporte técnico de seu provedor.


   2. Verifique problemas entre seu provedor e a Internet.

      2.1 Teste sua conexão com outros sites, como: provedores, ferramentas de busca, bancos, grandes fornecedores de software e outros.

      2.2 Se não for possível acessar outros sites, entre em contato com o suporte de seu provedor.


Problemas de acesso à Rico.

   1. Caso o item 2.1 tenha falhado e o item 2.2. tenha sido completado com sucesso, entre em contato com nosso atendimento, repassando o máximo de informações sobre o problema.


Dicas de Segurança

Utilize sempre anti-vírus, firewalls pessoais e anti-spywares, e mantenha-os atualizados, evitando a contaminação de seu computador.

Evite acessar sites, e-mails, documentos, arquivos, anexos e programas suspeitos ou desconhecidos, garantindo assim uma maior confiabilidade e segurança.

Contato e Sites Úteis

- Atendimento Rico (2ª a 6ª feira das 8h45 às 18h30 e aos sábados das 9h00 às 13h00)
3003-5465 (Capitais e Regiões Metropolitanas) ou 0800 771 5465 (Demais localidades, somente chamadas de telefone fixo)

 - Ouvidoria Rico (2ª a 6ª feira das 09h às 18h)
  0800 771 5454/ CLIQUE AQUI

- BSM - BM&FBOVESPA Supervisão de Mercados

- BM&FBOVESPA - Bolsa de Valores Mercadorias e Futuros


- CVM - Comissão de Valores Mobiliários
CVM - Serviço de Orientação ao Investidor
0800-7260802 / ouvidor@cvm.gov.br


- ANBIMA - Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais


- CBLC - Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia


- Simulador Mercados Futuros

Custódia de Valores Mobiliários

O Cliente, antes de iniciar suas operações na BM&FBOVESPA, adere aos termos do Contrato de Prestação de Serviços de Custódia Fungível de Ativos da CBLC, firmado pela Corretora, outorgando à CBLC poderes para, na qualidade de proprietário fiduciário, transferir para o nome do Cliente, nas companhias emitentes, os ativos de sua propriedade.

Os serviços objeto do mencionado contrato compreendem a guarda de ativos, a atualização, o recebimento de dividendos, bonificações, juros, rendimentos, exercício de direitos em geral e outras atividades relacionadas com os Serviços de Custódia de Ativos.

O ingresso de recursos oriundos de direitos relacionados aos títulos depositados na custódia ou em garantias na BM&F serão creditados na conta corrente do Cliente, na Corretora, e os ativos recebidos serão depositados em sua conta de custódia, na CBLC.

O exercício de direito de subscrição de ativos somente será realizado pela Corretora mediante autorização do Cliente e prévio depósito do numerário correspondente.

A conta de custódia, aberta pela Corretora, na CBLC, será movimentada exclusivamente pela Corretora.

Disposições gerais

As taxas de corretagem e custódia, estabelecidas com Cliente quando da contratação dos serviços da Corretora, serão as seguintes:

Lote Padrão: R$ 9,80

Lote Fracionado: R$ 4,40

Opções: R$ 8,00


Custódia Mensal:

Fixa: R$ 12,50

Obs: Se você realizar, ao menos, duas operações por mês, a Rico não cobra a taxa de custódia. 

Variável: de acordo com o valor da carteira do investidor: 

 

abaixo de  R$300.000,00  Isento 
de R$300.000,01 a R$1.000.000,00  0,0130%
de R$1.000.000,01 a R$10.000.000,00  0,0072%
de R$10.000.000,01 a R$100.000.000,00  0,0032%
de R$100.000.000,01 a R$1.000.000.000,00  0,0025%
de R$1.000.000.000,01 a R$10.000.000.000,00  0,0015%
acima de R$10.000.000.000,01  0,0005%

 

Custódia de debêntures: R$ 12,50 ao mês.

Obs: Caso haja ações e debêntures, a custódia será cobrada mensalmente, sem o custo semestral. Se for feita, ao menos, uma operação por mês, a taxa não será cobrada.


Custo para uso da mesa de operações:
Caso haja impedimento de operação no sistema Home Broker, causado exclusivamente pelo próprio Cliente, este poderá realizar a sua operação utilizando a Mesa do Rico. Neste caso, serão cobrados os seguintes valores:
 

Volume Financeiro Negociado (no dia)

 

%

 

Fixo

Até

R$ 135,07

-

(tx. mínima)

-

-

R$ 2,70

De

R$ 135,08

até

R$ 498,62

2,00%

+

-

De

R$ 498,63

até

R$ 1.514,69

1,50%

+

R$ 2,49

De

R$1.514,70

até

R$ 3.029,38

1,00%

+

R$ 10,06

De

R$ 3.029,39

em diante

-

0,50%

+

R$ 25,21

 

Execução e Confirmação de Ordens

Execução

- Execução de ordem é o ato pelo qual a Corretora cumpre a ordem emitida/transmitida pelo Cliente mediante a realização ou o registro de operação nos mercados em que opera.
- Em caso de interrupção do sistema de negociação da Corretora ou das Bolsas, por motivo operacional ou de força maior, as operações, se possível, serão executadas por intermédio de outro sistema de negociação disponibilizado pelas Bolsas.


Confirmação

- A confirmação da execução da Ordem, recebidas via internet, será feita pela Corretora ao Cliente por meio de mensagem eletrônica, e através do menu de Acompanhamento de Ordens disponível na área restrita do HOME BROKER.
- A Nota de Corretegam será disponibilizada ao Cliente via sistema HOME BROKER em Minha Conta / Bovespa / Nota de Corretagem.
- O cliente receberá, no endereço informado em sua Ficha Cadastral documentos que demonstram os negócios realizados e posições, entre os quais:
 
Aviso de Negociação de Ativos - ANA, emitido pela BOVESPA;
Extrato de Negociações, emitido pela BM&F;
Extrato Mensal de Custódia, emitido pela CBLC;
Aviso de Movimentação do BTC, emitido pela CBLC;
Confirmação de Transferência de Ativos, emitido pela CBLC.

Fechamento Rápido de Operação no Sistema Eletrônico

Serão cancelados e submetidos a leilão de 5 (cinco) minutos os negócios fechados abaixo de 30 segundos (inclusive) entre os registros das ofertas de compra e de venda, desde que ocorra reclamação no prazo de 3 (três) minutos contados a partir do registro do negócio e que a quantidade seja superior a 10 (dez) lotes-padrão. A reclamação somente poderá ser feita pela Sociedade Corretora que possuir oferta de compra ou venda registrada no melhor preço ou a preço de mercado, no momento da realização do negócio. Quantidade inferior a 10 (dez) lotes-padrão será objeto de análise pelo Diretor de Pregão para eventual aplicação das penalidades previstas no Regulamento de Operações.

Formas Aceitas de Emissão / Transmissão de Ordens

As ordens enviadas diretamente, via Internet, para o Sistema HOME BROKER, serão sempre consideradas como sendo por escrito.

Na impossibilidade da ordem ser transmitida à Corretora via internet, o Cliente tem a opção de transmiti-la à(s) mesa(s) de operação da Corretora, por meio do telefone 3003-5465.

As ordens enviadas diretamente via internet para o Sistema Operacional HOME BROKER somente serão consideradas aceitas após sua efetiva recepção pelo Sistema da BM&FBOVESPA e retorno da confirmação do aceite.

As ordens de compra de ações e/ou opções somente serão aceitas pela Corretora quando o Cliente possuir saldo em conta corrente.

Horário para Recebimento de Ordens

As ordens serão recebidas durante o horário de funcionamento das bolsas. Entretanto, quando recebidas fora do horário de funcionamento dos mercados administrados pelas BM&FBovespa, as ordens deverão estar agendadas para a sessão de negociação seguinte.

Nos casos em que houver diferença de horário entre o domicílio / sede do cliente e a sede da Bolsa em que foi realizada a operação, seja esta diferença originada por fuso ou horário de verão, o horário a seguir será o da sede da Bolsa.

Informativos para download

- Regras e Parâmetros de Atuação

- Princípio Ético e Regras de Conduta

- Regulamento Operacional CBLC

- Manual Operacional da BM&FBOVESPA

- Código de Ética BM&FBOVESPA

- Lei 9.613 - Dos crimes de "Lavagem de Dinheiro"

- Instrução CVM 301 - Identificação, Cadastro, Registro, Operações e Comunicação

- Instrução CVM 380 - Operações realizadas por meio da rede mundial de computadores

- Instrução CVM 505 - Operações Realizadas com Valores Mobiliários

- Circular Banco Central 3.461

- Aditamento ao contrato de intermediação de operações - n.1838168

Liquidação das Operações

A Corretora manterá, em nome do Cliente, conta corrente não movimentável por cheque, destinada ao registro de suas operações e dos débitos e créditos realizados em seu nome.

O cliente obriga-se a pagar com seus próprios recursos a Corretora, pelos meios que forem colocados a sua disposição. Os débitos correntes da execução de ordens de operações realizadas por sua conta e ordem, bem como as despesas relacionadas às operações, obedecendo às seguintes regras:

- O envio dos recursos deverá ser efetuado por meio de TED, transferência entre contas (Banco Itaú ou Bradesco) ou DOC.
- Todas as transferências de recursos deverão ser realizadas, sempre, em nome (mesma titularidade) do próprio Cliente.
- A Corretora não permitirá pagamentos de valores por meio de emissão de cheque ou dinheiro.
- Os recursos financeiros enviados pelo Cliente à Corretora, via sistema bancário, somente serão considerados disponíveis após a respectiva confirmação por parte da Corretora.
- A operação Rico somente será permitida mediante existência de saldo na conta corrente do Cliente na Corretora.

Caso existam débitos pendentes em nome do Cliente, a Corretora está autorizada a liquidar, em bolsa ou em câmaras de compensação e liquidação, os contratos, direitos e ativos, adquiridos por sua conta e ordem. Assim como a executar bens e direitos dados em garantia de suas operações, ou que estejam em poder da Corretora, aplicando o produto obtido no pagamento dos débitos pendentes, independentemente de notificação judicial ou extrajudicial. Se ainda, persistirem débitos de liquidação, a Corretora poderá tomar as medidas judiciais que julgar necessário.

No mercado à vista, vigora o seguinte fluxo de liquidação:

D+0 – dia da operação
D+1 - prazo para os intermediários financeiros (Corretoras) especificarem as operações por eles executadas junto à Bolsa;
D+2 - entrega e bloqueio dos títulos para liquidação física da operação, caso ainda não estejam na custódia da CBLC;
D+3 - liquidação física e financeira da operação.

No mercado de opções, as liquidações física e financeira ocorrem em D+1.

 

Falha de liquidação

 

No caso de uma operação de venda no mercado à vista, as ações objeto de negociação devem  estar disponíveis na conta de custódia do vendedor, para entrega ao comprador, até o horário limite estabelecido pela CBLC.

A não entrega total ou parcial das ações objeto da negociação em até  D+4  ou a ausência de apresentação de documentos necessários à liquidação caracterizam a falta da entrega de ativos e resultam em multa ao vendedor das ações.

Caso os ativos não sejam entregues, a CBLC aciona, no mesmo dia, o mecanismo de tratamento de falta de entrega - o Processo de Recompra de Ativos - além de cobrar nova multa sobre o valor dos ativos não regularizados.

A ordem de recompra emitida em D+5 é o instrumento que autoriza a contraparte a executar, a preço de mercado, uma nova operação de compra dos ativos adquiridos em D+0 e não recebidos no prazo regulamentar por falta na entrega. Essa ordem de recompra deve ser executada até D+7 e ter confirmada sua execução, perante a CBLC, até D+8. O vendedor em falta com a entrega dos ativos arcará com a diferença de preço da recompra, quando ela ocorrer.

Caso a recompra não seja executada até o prazo estipulado por qualquer que seja o motivo, a CBLC, em D+9, reverterá a operação, retornando os valores financeiros ao comprador da  operação.

Assim, o cliente deve estar ciente de que uma eventual venda realizada sem ter as ações em sua conta, ou sob a expectativa de seu recebimento por conta de uma compra do mesmo ativo realizada em data anterior, poderá resultar em sua inadimplência, com o consequente ônus, conforme demonstrado, caso essa compra sofra problemas em sua liquidação.

O comprador terá o crédito do pagamento devido à inadimplência do vendedor em sua conta corrente em D + 4, mas esse recurso não deve ser utilizado até o fim do prazo de reversão da operação em D + 9.

Abaixo, o fluxo de recompra ou reversão:

D + 5

Emissão da Ordem de Recompra e Início do Prazo para Execução da Recompra

D + 6

Prazo para Execução da Recompra e Confirmação da Recompra

D + 7

Prazo para Confirmação e Término do Prazo para Execução da Recompra

D + 8

Confirmação da Recompra (prazo Final)

D + 9

Reversão da Operação

Login e Senha

- Durante o preenchimento do formulário de cadastro você escolhe seu próprio Login e Senha para acessar o Rico.

 

- Em nenhum momento encaminharemos sua senha por meio de correspondências ou telefone.

 

- Serão utilizadas para acessos ao Rico as senhas:

- Senha de Acesso - é a definida por você no formulário de cadastro, à qual deverá ser utilizada para todas informações, serviços e produtos disponíveis eletronicamente no site, bem como a posição da sua conta corrente na Corretora;

- Assinatura Eletrônica - é definida por você quando do seu acesso ao ambiente operacional do Rico. Esta senha permite a realização das operações no ambiente Rico.

 

As senhas são de seu uso exclusivo e pessoal. As manutenções ou alterações destas serão feitas por você que deverá manter rigorosa vigilância e sigilo. Em casos de esquecimento das senhas, você deverá entrar em contato com o Rico, acionando o botão ATENDIMENTO:

 

telefones - SP e capitais: 3003-5465 | Demais localidades: 0800 771 5465, e-mail e chat.

 

- Após os procedimentos internos de suspensão das senhas, o serviço Rico irá solicitar a você que realize novo cadastramento das senhas.

 

- Por motivos de segurança, a Corretora reserva-se o direito de suspender e/ou bloquear a utilização da senha e/ou da assinatura eletrônica, caso haja uso indevido ou suspeito das mesmas, a exclusivo critério da Corretora.

 

- A senha e/ou a assinatura eletrônica serão canceladas em caso de sua não utilização por um período superior a 90 (noventa) dias quando você estiver sem posição e em 6 (seis) meses quando você estiver com posição de custódia.

O que é pendência de compra e pendência de venda?

Pendência de compra: Ocorre quando o vendedor do ativo comprado, numa transação de Bolsa, não entrega no prazo de liquidação das ações. As pendências de compra podem ocorrer com qualquer cliente em qualquer ativo.

Pendência de venda: O investidor que efetuar uma venda antes da liquidação física do título (D+3) caso a compra fique pendente, estará sujeito à pendência de venda incidindo multa.

Ordens

Em conformidade a Instrução CVM nº 387, entende-se por Ordem o ato pelo qual o Cliente determina a compra ou venda de ativos ou direitos, ou o registro de operação em seu nome e nas condições que especificar.

As ordens, quando enviadas à Corretora diretamente pelo sistema Home Broker, não concorrem, quando da distribuição dos negócios, com os demais negócios executados pela Corretora.

As ordens enviadas via Internet à Corretora, direta e automaticamente para serem executadas através do sistema, serão sempre consideradas como limitada, ou seja, o cliente tem que, obrigatoriamente, definir a quantidade e o preço da oferta. Durante os leilões e calls, não será possível efetuar a colocação de ordem com preço de abertura via Home Broker.
 

Tipos de Validade de Ordens

A Rico disponibiliza as validades de ordens a seguir identificadas, para operações nos mercados a termo, à vista, de opções e futuros (minicontratos BM&F):

- Validade para o dia: só é válida para o dia em que foi encaminhada;
- Validade até a data especificada: a oferta terá validade até a data especificada; 
- Validade até cancelar: a oferta terá validade até que o investidor a cancele;
- Validade tudo ou nada: a oferta só tem validade no momento em que é encaminhada, sua execução é feita integralmente ou o sistema a cancelará;
- Validade execute ou cancele: a oferta só tem validade no momento em que é encaminhada, o sistema executará a quantidade possível e cancelará o saldo remanescente automaticamente.

Horário para Recebimento de Ordens

As ordens serão recebidas durante o horário de funcionamento das bolsas. Entretanto, quando recebidas fora do horário de funcionamento dos mercados administrados pelas Bolsas, as ordens deverão estar agendadas para a sessão de negociação seguinte.
Nos casos em que houver diferença de horário entre o domicílio / sede do cliente e a sede da Bolsa em que foi realizada a operação, seja esta diferença originada por fuso ou horário de verão, o horário a seguir será o da sede da Bolsa.

Formas Aceitas de Emissão / Transmissão de Ordens

As ordens enviadas diretamente, via Internet, para o Sistema HOME BROKER, serão sempre consideradas como sendo por escrito.
Na impossibilidade da ordem ser transmitida à Corretora via internet, o Cliente tem a opção de transmiti-la à(s) mesa(s) de operação da Corretora, por meio dos telefones nºs SP e capitais: 3003-5465 | Demais localidades: 0800 771 5465.
As ordens enviadas diretamente via internet para o Sistema Operacional HOME BROKER somente serão consideradas aceitas após sua efetiva recepção pelo Sistema BM&FBOVESPA e retorno da confirmação do aceite.
As ordens de compra de ações e/ou opções somente serão aceitas pela Corretora quando o Cliente possuir saldo em conta corrente.

Pessoas Autorizadas a Emitir / Transmitir Ordens

A Corretora somente poderá receber ordens, via senha de acesso ao Rico, emitidas pelo Cliente ou por seus procuradores, desde que devidamente autorizados e identificados na ficha cadastral.

No caso de nomear procurador: é obrigatório o envio do Instrumento de Procuração
- Procuração: Com poderes específicos para representar a empresa na Rico Corretora, data de vencimento de no máximo 2 anos: documento original com assinatura reconhecida em cartório
- O Procurador autorizado a emitir ordens: Seguindo a Instrução da CVM 497, Inciso III do artigo 13, o autorizado não pode ser Agente Autônomo de Investimento.



Prazo de Validade das Ordens

Para operações na Bovespa, as Ordens terão validade de acordo com o prazo determinado pelo cliente quando de sua emissão / transmissão.

Recusa de Ordens

A Corretora recusará ordens de operações de Cliente que se encontre, por qualquer motivo, impedido de operar no mercado de valores mobiliários.
A Corretora, a seu exclusivo critério, poderá condicionar a aceitação das ordens ao cumprimento das seguintes exigências: prévio depósito dos títulos a serem vendidos ou, no caso de compra ou de movimentações que venham a gerar obrigações, prévio depósito do valor correspondente à operação;
Na hipótese de lançamentos de opções a descoberto, ao prévio depósito dos títulos ou de garantias, na Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC) ou na Bolsa de Mercadorias e Futuros (BM&F), conforme o caso, por intermédio desta Corretora, desde que aceitas como garantia também pela CBLC ou pela BM&F, ou de depósito de numerário em montante julgado necessário;
Depósitos adicionais de garantias, a qualquer tempo, nas operações realizadas nos
mercados de liquidação futura.
A Corretora estabelecerá, a seu exclusivo critério, limites operacionais e/ou mecanismos que visem a limitar riscos a seu Cliente, em decorrência da variação de cotação e condições excepcionais de mercado, podendo recusar-se a receber as ordens e/ou executá-las, total ou parcialmente, mediante a imediata comunicação ao Cliente.
Ainda que atendidas as exigências acima, a Corretora poderá recusar-se a receber qualquer ordem, a seu exclusivo critério, e sempre que verificar a prática de atos ilícitos ou a existência de irregularidades, notadamente voltadas à criação de condições artificiais de preços, ofertas ou demandas no mercado, manipulação de preços, operações fraudulentas, uso de práticas não eqüitativas e/ou incapacidade financeira do Cliente.

Cancelamento de Ordens

O cancelamento das Ordens de operações, transmitidas diretamente via internet para o sistema HOME BROKER, somente será considerado aceito após sua efetiva recepção pelo Sistema da BM&FBOVESPA e desde que o negócio ainda não tenha sido realizado.
Toda e qualquer ordem, enquanto não executada, poderá ser cancelada:
por iniciativa do próprio Cliente;
por iniciativa da Corretora:
quando a operação ou circunstâncias e os dados disponíveis apontarem risco de
inadimplência do Cliente;
quando contrariar as normas operacionais do mercado de valores mobiliários,
casos em que a Corretora deverá comunicar ao Cliente.
A ordem, enquanto ainda não executada, será cancelada quando o Cliente decidir alterar quaisquer de suas condições, sendo transmitida uma nova ordem.
A Ordem não executada no prazo pré-estabelecido pelo Cliente será automaticamente cancelada pela Corretora.<

Participantes do mercado BM&FBOVESPA
A BM&FBOVESPA é uma companhia de capital brasileiro formada, em 2008, a partir da integração das operações da Bolsa de Valores de São Paulo e da Bolsa de Mercadorias & Futuros. Como principal instituição brasileira de intermediação para operações do mercado de capitais, a companhia desenvolve, implanta e provê sistemas para a negociação de ações, derivativos de ações, títulos de renda fixa, títulos públicos federais, derivativos financeiros, moedas à vista e commodities agropecuárias. (Fonte: BM&FBOVESPA)

Banco Central do Brasil
Órgão executivo do Sistema Financeiro, ao qual cabe a responsabilidade de cumprir e fazer cumprir as disposições que regulam o funcionamento do sistema e as normas expedidas pelo Conselho Monetário Nacional (CMN). É, ainda, a instituição que executa a política monetária e o emissor do papel moeda. Mais informações no www.bacen.gov.br

Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC)
Tem como função proteger as operações de liquidação, custódia e risco nas operações realizadas na Bolsa de Valores de São Paulo. Atua também como depositária central de ações e de títulos de dívida corporativa, além de operar programa de empréstimo sobre esses títulos. Como instituição depositária, a CBLC mantém contas individualizadas, o que permite a identificação do investidor final das operações realizadas.

Comissão de Valores Mobiliários
Autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, cuja função é desenvolver, regular e fiscalizar o mercado de valores mobiliários nacional, sempre protegendo o interesse dos investidores e assegurando ampla divulgação das informações sobre os emissores e seus valores mobiliários. Mais informações no www.cvm.gov.br

Corretora de Valores Mobiliários
Instituição financeira que tem como atividade principal intermediar as ordens de compra e venda de valores mobiliários. Suas atribuições incluem, ainda, a administração de carteiras de ações, fundos e clubes de investimento. Deve ser credenciada pelo Banco Central, pela CVM e pelas próprias Bolsas.

Agente Autônomo
Pessoa física ou jurídica que faz a distribuição e a mediação de títulos e valores mobiliários, quotas de fundos de investimento e derivativos, sempre sob a responsabilidade de corretoras de valores. A função desse profissional, que deve ser registrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) se restringe a representar a corretora, à qual deve estar vinculado contratualmente. Por isso, não pode receber recursos diretamente de clientes e nem administrá-los. Deve apenas executar as ordens dadas pelos clientes.

Agente Fiduciário
Profissional que tem o dever de zelar pelos direitos dos investidores em determinado tipo de aplicação, como em fundos de investimento, representando os cotistas perante o emissor do título. É uma terceira parte envolvida num contrato de aplicação financeira, podendo ser pessoa física, empresa ou um departamento de crédito de um banco. É de responsabilidade desse profissional assegurar que a emitente cumpra as cláusulas do contrato.

Administrador de Carteira de Valores Mobiliários
Pessoa física ou jurídica que atua como responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários, como de fundos de investimento. Sua função é zelar pelo patrimônio dessas carteiras, formadas com recursos de terceiros. Por isso, deve sempre manter seus clientes informados sobre o andamento das aplicações. Esse profissional deve ser credenciado pela CVM.

Analista de valores mobiliários
Profissional que avalia os investimentos nos mercados de capitais, elaborando recomendações, relatórios de acompanhamento e estudos sobre valores mobiliários para divulgação ao público. Seu trabalho é fornecer subsídios para auxiliar o público ou os administradores de recursos de terceiros no processo de tomada de decisão em suas aplicações. Este profissional deve ser credenciado pela CVM.

Companhias Abertas
Uma companhia é considerada aberta quando democratiza seu capital, buscando novos acionistas junto ao público investidor. Para isso, promove a colocação de valores mobiliários em bolsas de valores ou no mercado de balcão. Os títulos negociados podem ser ações, bônus de subscrição, debêntures, partes beneficiárias e notas promissórias para distribuição pública. As operações de abertura de capital precisam ter autorização da CVM, órgão que também registra e autoriza a emissão dos valores mobiliários para distribuição pública. As companhias abertas devem atender a diversos requisitos definidos na Lei das Sociedades Anônimas (S/A) e nas regulamentações da CVM, com o objetivo de garantir a qualidade das informações e demonstrações financeiras divulgadas.

Custódia de Valores Mobiliários
Compreende o serviço de guarda e de exercício de direitos de títulos, os quais são prestados aos investidores pela instituição custodiante.

Hoje, existe uma única central, a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC), associada à Bolsa de Valores de São Paulo (Bovespa).
Pessoas Autorizadas a Emitir / Transmitir Ordens

A Corretora somente poderá receber ordens, via senha de acesso ao Rico, emitidas pelo Cliente ou por seus procuradores, desde que devidamente autorizados e identificados na ficha cadastral.

No caso de procurador, caberá ao Cliente apresentar o respectivo instrumento de mandato à Corretora, a ser arquivado juntamente com a ficha cadastral, cabendo, ainda, ao Cliente, informar a Corretora sobre a eventual revogação do mandato.

 

Prazo de Validade das Ordens

Para operações na Bovespa, as Ordens terão validade de acordo com o prazo determinado pelo cliente quando de sua emissão / transmissão.

Prazos de Cadastramento do Cliente no Rico

O prazo para sua conta estar aberta no Rico é de até 36 (trinta e seis) horas, contados a partir do recebimento e checagem dos documentos.

Este prazo poderá ser alterado em casos de divergências na checagem dos documentos e providências de regularizações por parte do Cliente.

Realização e Aprovação do Cadastro no Rico

Após o ingresso dos dados do Cliente nos sistemas internos, você receberá dois e-mails:

1º. E-mail - Você receberá o número da sua conta e a informação sobre a realização de seu cadastro no Rico. Este e-mail informa também sobre a transferência inicial de recursos, necessária para o acesso ao Rico.
2º. E-mail - Após a confirmação sobre a transferência inicial de recursos, você receberá um e-mail comunicando sobre a liberação do cadastro junto ao Rico. Serão informados neste e-mail o número da sua conta e o seu login (conforme cadastrado no formulário de abertua de conta).

A partir deste momento (2º. E-mail) você terá acesso ao ambiente operacional – home broker - Rico.

Recusa de Ordens

A Corretora recusará ordens de operações de Cliente que se encontre, por qualquer motivo, impedido de operar no mercado de valores mobiliários.

A Corretora, a seu exclusivo critério, poderá condicionar a aceitação das ordens ao cumprimento das seguintes exigências: prévio depósito dos títulos a serem vendidos ou, no caso de compra ou de movimentações que venham a gerar obrigações, prévio depósito do valor correspondente à operação;

Na hipótese de lançamentos de opções a descoberto, ao prévio depósito dos títulos ou de garantias, na Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC) ou na Bolsa de Mercadorias e Futuros (BM&F), conforme o caso, por intermédio desta Corretora, desde que aceitas como garantia também pela CBLC ou pela BM&F, ou de depósito de numerário em montante julgado necessário;

- Depósitos adicionais de garantias, a qualquer tempo, nas operações realizadas nos mercados de liquidação futura.

A Corretora estabelecerá, a seu exclusivo critério, limites operacionais e/ou mecanismos que visem a limitar riscos a seu Cliente, em decorrência da variação de cotação e condições excepcionais de mercado, podendo recusar-se a receber as ordens e/ou executá-las, total ou parcialmente, mediante a imediata comunicação ao Cliente.

Ainda que atendidas as exigências acima, a Corretora poderá recusar-se a receber qualquer ordem, a seu exclusivo critério, e sempre que verificar a prática de atos ilícitos ou a existência de irregularidades, notadamente voltadas à criação de condições artificiais de preços, ofertas ou demandas no mercado, manipulação de preços, operações fraudulentas, uso de práticas não eqüitativas e/ou incapacidade financeira do Cliente.

Remessa e Retirada de Numerário

Remessa

Os pedidos de resgate solicitados até as 11h00 serão atendidos até 12h00. Solicitações feitas entre 11h00 e 14h30, serão atendidas até as 15h00. Já as realizadas entre 14h30 e 15h30 até as 16h. Após esse horário, todos os resgates serão agendados para o próximo dia útil.

 

Segurança do sistema Rico e orientações ao usuário

A Rico se preocupa em estar sempre à frente dos riscos e ameaças digitais que surgem a todo instante. Conheça a arquitetura de segurança que garante a tranquilidade dos nossos clientes.

Certificados Digitais

Todos os certificados de segurança utilizados pela Rico são autenticados por Autoridades Certificadoras (CA – Certification Authority) para garantir aos seus clientes que eles estão se conectando a um ambiente legítimo.

Timeout

Para oferecer maior segurança ao nosso site a sessão irá expirar após 20 minutos caso não haja interação na área autenticada.

Criptografia Robusta

Os certificados digitais também são utilizados para criptografar todas as informações críticas e sigilosas que trafegam entre os clientes e a Rico, impossibilitando que as informações sejam visualizadas ou modificadas por pessoas não autorizadas durante as transações.

Todas as informações confidenciais também são criptografadas no seu armazenamento, garantindo o sigilo absoluto sobre os dados pessoais dos clientes.

Proteções da Infraestrutura

A infraestrutura das nossas aplicações fornece proteção de ponta a ponta, garantindo a segurança dos dados dos clientes desde o acesso ao website da Rico até os nossos servidores. Dentre essas proteções, podemos citar:

  • Firewalls de última geração;
  • Web Application Firewalls;
  • Intrusion Detection/Prevention System (IDS/IPS);
  • EndPoint Security;
  • Antivirus;
  • Application Sanitation (Higienização de Dados).

                     

Autenticação Forte

De modo a proteger os nossos clientes, a Rico oferece mais de um fator de autenticação. Além da senha, você deverá utilizar a sua assinatura eletrônica para confirmar as suas operações de alteração de cadastro e envio de ordens.

Riscos operacionais com o uso da Internet

Qualquer pessoa está sujeita a enfrentar problemas com as suas conexões à Internet, devido à diversidade de fatores inerentes ao uso desse meio. Alguns destes problemas podem comprometer a sua conexão com a Rico. Entre eles estão:

  • Falta de energia elétrica;
  • Interrupção ou má qualidade das linhas telefônicas (caso a sua conexão seja por meio de acesso discado);
  • Desempenho da conexão e capacidade de processamento do provedor de acesso à Internet;
  • Desempenho do computador utilizado.

Mesmo com a utilização das mais modernas tecnologias computacionais, é importante que o usuário tenha certos cuidados básico ao operar seus equipamentos pessoais, sobre os quais a Rico não tem responsabilidade e formas de gerenciar.

As orientações de segurança a seguir poderão minimizar alguns dos problemas que podem vir a ocorrer:

  • Nunca compartilhe ou divulgue a sua senha. Escolha sequências de caracteres que contenham letras e números e evite colocar nomes de parentes e datas de aniversários. Altere-a regularmente;
  • Sempre utilize programas antivírus atualizados e verifique se eles estão ativos antes do acesso à Internet;
  • Nunca execute arquivos recebidos por e-mail sem antes verificar se eles estão contaminados por vírus;
  • Sempre atualize o seu navegador (web browser). A cada atualização são adicionadas diversas melhorias, inclusive sob o aspecto de segurança;
  • Evite a utilização de equipamentos que não sejam de sua confiança e não utilize aplicativos desconhecidos. É recomendado não realizar operações em equipamentos públicos (lanhouses, cafés, etc.);
  • Sempre acompanhe as movimentações de sua conta por meio de extratos periódicos. Se houver qualquer crédito ou débito irregular, você deve contatar a Rico imediatamente.
Situações de conflitos de interesses
  • As ordens de clientes terão prioridade em relação às ordens das pessoas vinculadas ao Rico.
Sobre a duração do investimento Os profissionais de investimento sempre orientam no sentido de diversificar os investimentos para administrar a exposição aos riscos. Só que ninguém melhor que o próprio investidor para saber o perfil, o apetite a risco e o tempo que dispõe para manter sua poupança aplicada, sem resgatá-la.


LEMBRE-SE: A escolha dos investimentos deve observar alguns cuidados:

  • Investimentos em ações são recomendados para quem tem objetivos de longo prazo.
  • Fidelidade ao planejamento financeiro. É importante ter capacidade de cumprir o planejado.
  • Reavaliar sistematicamente os objetivos. Eles podem mudar ao longo do tempo e os investimentos devem sempre acompanhar essas alterações.
  • Estar preparado para momentos de crise do mercado e não esquecer que perdas pontuais podem ser recuperadas em investimentos de longo prazo, como ações.
  • Diversificar sempre. Não aplicar todos os recursos no mercado acionário.
Sobre riscos de perda de patrimônio

O cliente deve estar ciente dos riscos envolvendo investimentos no mercado de títulos e valores mobiliários, inclusive da possibilidade de decréscimo em meu patrimônio e, até mesmo de perda total do investimento e de que quantias adicionais a ele, principalmente no que concerne ao mercado de opções, em decorrência do risco elevado inerente a este tipo de aplicação financeira.

 

Tipos de Ordens
A Rico receberá os tipos de ordens a seguir identificados, para operações nos mercados a termo, à vista, de opções e futuros (minicontratos BM&F):
 
Ordem Abertura: é uma ordem que será executada na quantidade especificada pelo investidor, no preço de abertura do mercado, independentemente do valor;
 
Ordem a Mercado: é uma ordem que especifica somente a quantidade e as características dos valores mobiliários a serem comprados ou vendidos, sem que seja fixado o preço, devendo ser executada a partir do instante em que for recebida;
 
Ordem Limitada: é uma ordem que deve ser executada por preço igual ou melhor do que o especificado pelo cliente. Preço maior ou igual, no caso de venda a limite, ou preço menor ou igual, no caso de compra a limite;
 
Ordem Condicional: é uma ordem em que é possível programar, enviar uma ordem de compra limitada, já programando os stops de venda na única boleta.
 
Ordem STOP: é uma ordem que especifica o preço do Ativo a partir do qual a ordem deverá ser enviada. Utilizada quando o investidor deseja determinar um "limite de prejuízo" e/ou quando o ativo já atingiu um patamar de rentabilidade desejada pelo investidor.
 
Ordem STOP Móvel: é uma ordem Stop onde ao invés de ser definido o preço disparo e preço limite em valores, são definidos em percentuais os quais a ordem deverá ser enviada. O percentual de disparo terá como base o preço do ativo no momento da colocação da ordem e o percentual de limite terá como base o valor de disparo. Utilizada quando o investidor deseja limitar o prejuízo ou valorização.
 
Ordem START:  é uma ordem que especifica o preço do Ativo a partir do qual a ordem deverá ser enviada. Utilizada para montar posição, geralmente usada com base em análise gráfica, por exemplo, quando o investidor está a espera de um ativo romper uma resistência para comprá-lo.
 
Ordem START Móvel: é uma ordem Stop onde ao invés de ser definido o preço disparo e preço limite em valores, são definidos em percentuais os quais a ordem deverá ser enviada. O percentual de disparo terá como base o preço do ativo no momento da colocação da ordem. Utilizada por investidores desejam desmontar uma posição quando o ativo alcançar o objetivo.